GESTIÓN DEL RIESGO OPERACIONAL: CONTINUIDAD DEL NEGOCIO Y EFICIENCIA EN PROCESOS

En un ecosistema financiero digital e interconectado, un fallo en los sistemas, un fraude o una mala ejecución de procesos pueden paralizar una institución y destruir su reputación en minutos. Este programa de especialización avanzada capacita a los profesionales en la identificación, mitigación y control de las amenazas operativas latentes en el negocio. Los participantes dominarán desde la estructuración de Planes de Continuidad del Negocio (BCP) hasta el diseño predictivo de Indicadores Clave de Riesgo (KRIs). Además, el curso ofrece un enfoque estratégico único: las herramientas matemáticas y normativas de la SBS para optimizar el Requerimiento Patrimonial, permitiendo a la entidad lograr un ahorro de capital real y directo mediante la migración a modelos avanzados.

¿Lo que lograrás si llevas este curso?

Aprenderás a calcular y comparar el Requerimiento Patrimonial mediante el Método Básico y el Método Estándar Alternativo, demostrando financieramente el ahorro de capital para tu institución.
Adquirirás la metodología técnica para diseñar, implementar y ejecutar planes de pruebas de continuidad de negocios efectivos frente a escenarios de crisis severas.
Sabrás cómo estructurar e interconectar una Base de Datos de Eventos de Pérdida con Indicadores Claves de Riesgo (KRIs) para levantar alertas tempranas.
Serás capaz de liderar procesos de autoevaluación institucional bajo las exigencias del supervisor y el estándar IPAI (Autogestión en el riesgo operacional).

Contenido

Conceptualización avanzada del riesgo operacional bajo estándares internacionales.
Anatomía de los factores de riesgo: Procesos internos, gestión del personal, Infraestructura de TI, contingencias legales y eventos externos de impacto.
Clasificación de eventos de pérdida por riesgo operacional:

- Fraude interno, colusión y fraude externo.
- Relaciones laborales, prácticas de recursos humanos y seguridad en el puesto de trabajo.
- Clientes, productos y malas prácticas empresariales.
- Daños físicos a activos materiales e infraestructura.
- Interrupción del negocio, ciberataques y fallos críticos en los sistemas.

Fallas en la ejecución, entrega y gestión operativa de procesos core.

El marco y enfoque regulatorio de la SBS para la gestión integral del riesgo operacional.
Herramientas de análisis cuantitativo y cualitativo en la gestión de procesos.
Estructuración de herramientas de control: Construcción avanzada de Mapas de Calor y Matrices de Riesgo Operacional.
Modelamiento probabilístico: Diseño de la Matriz de Frecuencia (Probabilidad) y Matriz de Severidad (Impacto).
Gobernanza y apetito de riesgo: Determinación de la capacidad, tolerancia y declaración del Apetito de Riesgo Operacional.

Arquitectura y administración de la Base de Datos por Eventos de Riesgo Operacional.
Estrategias y protocolos de recolección de datos de eventos de pérdida en agencias y canales.
Sincronización financiera: Proceso de conciliación y gestión de cuentas contables impactadas por eventos de riesgo operativo.
Diseño y parametrización de Indicadores Claves de Riesgo (KRIs): Tipologías, umbrales y su correlación dinámica con las bases de pérdida para la generación de reportes gerenciales.

Cálculo del Requerimiento Patrimonial por Riesgo Operacional y su impacto directo en el Índice de Capital Global de la institución.
Implementación y simulación matemática: Método Básico vs. Método Estándar Alternativo.
Modelado de optimización financiera: Cálculo del ahorro en capital regulatorio tras la migración de método.
Procesos de autoevaluación regulatoria: Requisitos de la SBS e indicadores IPAI para la aprobación y sostenimiento del método estándar alternativo.

Fundamentos y gobernanza de la Gestión de Continuidad del Negocio.
Diseño y estructuración del Plan de Continuidad de Negocios y Plan de Contingencias Operativas.
Arquitectura del Plan de Pruebas de Continuidad: Simulación, evaluación y calibración de la resiliencia en tiempo real.
Riesgo de modelo aplicado a la gestión operacional de algoritmos internos.
Responsabilidades funcionales, estructuras de reporte para la Alta Administración y elaboración de información mandatoria para reguladores.

Caso Práctico 1: Construcción de una Matriz de Riesgo por Procesos. Identificación de eventos de falla en el proceso de desembolso de créditos, mapeo de controles existentes y cálculo del riesgo residual mediante matrices de frecuencia y severidad.
Caso Práctico 2: Diseño de un Tablero de Monitoreo de KRIs. Desarrollo en Excel de un panel de control interactivo con indicadores de riesgo operativos automatizados, interconectados con una base de eventos simulada.

Beneficios exclusivos para cada participante:

Kit «Operacional Toolkit» en Excel: Plantillas completamente formuladas para la estructura metodológica de gestión del riesgo operacional, matrices de calor automatizadas y cálculo del riesgo absoluto y residual.
Networking de Alto Nivel: Espacio interactivo ideal para compartir experiencias con Gerentes, analistas y directivos de empresas en microfinanzas y COOPACs a nivel de toda Latinoamérica.
Certificación Verificable: Certificado emitido por EMR LATAM, respaldando las horas académicas y las competencias técnicas adquiridas.

Perfil del Participante

Analistas, Jefes y Gerentes de Riesgo Operacional, Gerentes de Operaciones y Procesos, Oficiales de Seguridad de la Información, Auditores Internos, Jefes de Organización y Métodos, Gerentes de Tecnología de la Información, Gerentes y Administradores de Agencias de Cajas, Financieras, Empresas de Crédito y Cooperativas de Ahorro y Crédito interesados en maximizar la eficiencia y fortalecer sus capacidades técnicas.