PREVENCIÓN Y GESTIÓN ESTRATÉGICA DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO: CUMPLIMIENTO Y CONTROL

En el ecosistema financiero actual, la prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo (LA/FT) ha trascendido el ámbito meramente legal para convertirse en un componente crítico de la estrategia de control y gestión de riesgos. Este programa de especialización avanzada ofrece un enfoque integral y técnico para diseñar, implementar y auditar un Sistema de Prevención eficaz bajo las directrices de la UIF y la normativa de la SBS. A través de una metodología práctica, los participantes dominarán la segmentación por factores de riesgo, la estructuración de Matrices de Riesgo LA/FT y la aplicación de Modelos de Scoring para blindar las operaciones de su institución frente a las sofisticadas tipologías de la criminalidad financiera.

¿Lo que lograrás si llevas este curso?

Adquirirás la metodología técnica para estructurar la Matriz de Riesgos LA/FT institucional, alineada con las mejores prácticas globales.
Aprenderás a implementar modelos de Scoring aplicados a la prevención de lavado, evaluando de forma automatizada las variables y factores de riesgo exigidos por la SBS.
Sabrás diferenciar con precisión técnica una operación inusual de una sospechosa, dominando los canales y procedimientos de reporte a la UIF.
Conocerás al detalle el régimen de infracciones (leves, graves y muy graves) y los mecanismos de congelamiento de activos para mitigar cualquier contingencia legal.

Contenido

Conceptualización y dinámica moderna del riesgo de LA/FT en las instituciones financieras y cooperativas.
Estudio detallado de las etapas del proceso del lavado de activos (colocación, intercalación e integración).
El delito precedente, la identificación exhaustiva del beneficiario final y el tratamiento especial de las Personas Expuestas Políticamente (PEP).

El Registro de Operaciones (RO): Gestión, control y almacenamiento estratégico de la data transaccional.
Anatomía de los flujos de alerta: Análisis técnico de la Operación Inusual frente a la Operación Sospechosa.
Tipologías y señales de alerta avanzadas en la gestión del riesgo de lavado de activos: Cómo identificar patrones de comportamiento sospechoso en los clientes.
Protocolo institucional: Procedimiento formal de comunicación, escalamiento y reporte de operaciones inusuales.

El Sistema de Prevención del Lavado de Activos bajo el enfoque y directrices de la UIF (Unidad de Inteligencia Financiera).
Herramientas analíticas aplicadas a la prevención y mitigación del riesgo LA/FT.
Modelos de Scoring en la prevención de lavado: Diseño, parametrización y aplicación según los factores de riesgo establecidos por la SBS (Clientes, Productos, Canales y Zonas Geográficas).
Construcción práctica y calibración de la Matriz de Riesgos de LA/FT.

Políticas corporativas de prevención, comités de riesgo LA/FT y responsabilidades funcionales del Oficial de Cumplimiento.
Políticas de Conocimiento del Cliente: Aplicación de la Debida Diligencia y protocolos para el Régimen Reforzado.
Cumplimiento normativo y buenas prácticas internacionales: Cruce de información en listas vinculadas obligatorias y reportes regulatorios.
Régimen sancionador de la SBS/UIF: Clasificación de infracciones leves, graves y muy graves, cuantificación de sanciones y ejecución del congelamiento de activos.
Estrategias de capacitación obligatoria y requisitos mínimos para el fortalecimiento de las capacidades internas.

Taller de Diseño de Matriz LA/FT: Construcción guiada en Excel de una matriz de riesgos identificando amenazas, vulnerabilidades e impacto.
Modelado de Perfilamiento de Clientes (Scoring): Simulación práctica de asignación de niveles de riesgo a usuarios financieros según su perfil transaccional y geográfico.
Análisis de Casos Reales en Latinoamérica: Estudio detallado de tipologías reales utilizadas para vulnerar los sistemas de control en microfinanzas y cooperativas, y cómo se debió actuar.
Simulacro de Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS): Estructuración de la sustentación técnica de un ROS listo para ser derivado a la UIF.

Beneficios exclusivos para cada participante:

Kit de Plantillas de Cumplimiento: Acceso a modelos editables de matrices de riesgo, formularios de debida diligencia y estructuras base de informes anuales de cumplimiento.
Guía Esencial de Señales de Alerta: Compendio de señales de alerta sectoriales (MYPE, consumo, corporativo) listo para implementar en el core de tu institución.
Networking de Alto Nivel: Espacio interactivo ideal para compartir experiencias con Gerentes, analistas y directivos de empresas en microfinanzas y COOPACs a nivel de toda Latinoamérica.
Certificación Verificable: Certificado emitido por EMR LATAM, respaldando las horas académicas y las competencias técnicas adquiridas.

Perfil del Participante

Oficiales de Cumplimiento (Titular y Alterno), Analistas, Jefes y Gerentes de Riesgo, Gerentes de Operaciones y Procesos, Oficiales de Seguridad de la Información, Auditores Internos, Jefes de Organización y Métodos, Gerentes de Tecnología de la Información, Miembros del Comité de Riesgos, Gerentes, Directivos y Administradores de Agencias de Cajas, Financieras, Empresas de Crédito y Cooperativas de Ahorro y Crédito interesados en maximizar la eficiencia y fortalecer sus capacidades técnicas.